|
Irodánk 2005 óta foglalkozik befektetésekkel is. Az volt a célunk, hogy
komplett pénzügyi szolgáltatást tudjunk nyújtani ügyfeleink részére.
Pár szó a tipikus befektetési portfoliókról, hiszen az egyes alapok megoszlása
meghatározó a befektetésre nézve.
Részvényportfolió /80% részvény/
A tipikus részvény portfolió legnagyobb részt nemzetközi és magyar részvényeket
tartalmazó alapokból áll. A sokéves tapasztalat szerint a legnagyobb hozam
várható tőle. Az árfolyam azonban a futam alatt várhatóan erősen hullámzó, ezért
rövidtávon ezek az alapok kockázatosnak számítanak.
Vegyes portfolió /Részvény-kötvény/
A vegyes portfoliók a részvények mellett nagyobb mértékben tartalmaznak hazai és
nemzetközi kötvényalapokat is. Ez a megosztás egyenletesebb hozamgörbét
eredményez. A vegyes alapok ezért alkalmasabbak rövidebb és középtávú
befektetésekre. Ugyanakkor hosszabb távon a statisztikák szerint nem várhatunk
el tőlük a részvényalapokhoz hasonló hozamokat.
Konzervatív portfolió /80% kötvényalap/
A konzervatív portfoliók legnagyobb részben kötvényalapokból állnak. Ezzel
rövidtávon is nagy biztonság. Hozamuk viszont rendszerint nem haladja meg az
inflációt. Ezért ezek az alapok nem kecsegtetnek magas nyereséggel és hosszabb
távú tőkeképzésre nem igazán a legalkalmasabb.
Érdemes átgondolni, hogy mit szeretnénk, mekkora hozamot, és milyen
időtávlatban, hiszen az, hogy mekkora hozamra számíthatunk függ attól, hogy
milyen értékpapírok alkotják az alapot és a rendelkezésre álló időtartamról.
Érdemes megjegyezni egy szabályt:
Nagy biztonság + nagy likviditás = kis nyereség
Kis biztonság + nagy likviditás = nagy nyereség
Nagy biztonság + kis likviditás = nagy nyereség
Minél több pénzt fektet be, annál inkább gondolkodhat tehát rövidebb
időtartamban.
Hiszen TŐKE= PÉNZ X IDŐ!
Általánosságban is elmondható azonban, hogy az idő halmozottan pozitívan hat
bármilyen befektetés hozamára és biztonságára egyaránt.
Amennyiben több információra lenne szüksége, vegye fel munkatársunkkal a
kapcsolatot.
Tel: 06 30 9797 555 E-mail:
info@creditcompany.hu
|
